Банкам воспретят переводить средства граждан России в адрес зарубежных компаний и людей, увиденных в организации азартных игр наперекор российскому закону. Темные перечни будет доверено вести ФНС
Власти начинают борьбу с online-казино и лотереями, проводимыми не по законам Российской Федерации: банкам и платежным агентам под угрозой наказания воспретят переводить в адрес их организаторов средства граждан России. Соответственный проект закона Министерства финансов в понедельник, 6 февраля, поддержала правительственная комиссия по законопроектной работе, сообщили СМИ два участника совещания (правительство об этом не объявляло).
Обсуждение проекта закона на совещании кабинета министров ожидается 16 февраля, знает один из собеседников СМИ. Пресс-центр Министерства финансов это удостоверила.
Однако проведение азартных игр в вебе было запрещено общегосударственным законом еще в 2006 году, а с 2014 года Роскомнадзор вносит online-казино в перечень нелегальных веб-сайтов, пользователей за игру наказать нельзя, а закрыть почти все подобные площадки нереально — их операторы зарегистрированы в офшорных зонах. Теневой оборот рынка веб-казино в Рф можно оценить как минимум в $3 миллиардов, гласит СМИ специалист ГК «Алор» Алексей Антонов. Нередко через виртуальные казино отмываются средства непонятного происхождения, поведали СМИ работники комплаенс-служб нескольких финансовых организаций России.
Российские и заграничные компании, а также личные бизнесмены и физические лица, в том числе иноземцы, которым россияне переводили, переводят либо могут переводить средства для участия в азартных играх, будут включены в особые темные перечни — их будет вести Общегосударственная налоговая служба (ФНС), следует из проекта закона и объяснительной записки к нему (есть у СМИ). Темные перечни будут публиковаться и доводиться до сведения банков и всех платежных агентов. Те должны будут отказывать россиянам в переводах средств в адрес людей и компаний из этих списков.
Перевести средства компаниям и лицам из блэклиста операторов online-казино нельзя будет ни наличными, ни с помощью платежных карт либо виртуальных кошельков: согласно проекту закона каждый оператор платежной системы (это Виза, MasterCard, Western Union и т.д. — всего 43 наименования, как следует из списка Центрального Банка России) должен будет установить на подобные операции особый код, который укажет, что получатели перевода незаконно организуют и проводят азартные игры.
Фото: Донат Сорокин / СМИ
На примере Норвегии
В 2010 году правительство Норвегии, руководствуясь целями борьбы с игроманией, ввело запрет для банков государства на проведение платежей норвежских людей по платежным картам в адрес физических и online-казино за пределами Норвегии. Тем не наименее зарубежные площадки, лицензируемые в Гибралтаре, на Мальте, в Кюрасао, Англии, на полуострове Мэн и т.д., как и раньше доступны для большей части норвежских игроков, принимают норвежские кроны и разрешают применять функции online-платежей из Норвегии, утверждает World Gambling Review.
ЦБ и Министерство экономического развития были против
Запрет на переводы не затронет лицензированных российских букмекеров, которым разрешено принимать ставки на спорт в вебе (в Российской Федерации всего две подобные конторы, докладывали в июле 2016 года «СМИ» со ссылкой на представителя ФНС), а также компании, которые участвуют в организации муниципальных либо межгосударственных лотерей (остальных в Рф по закону быть не может, межгосударственные лотереи ведутся лишь на основании межгосударственных договоров Рф). Саморегулируемые организации российских букмекеров могут докладывать в руководству о незаконных online-казино и лотереях, чтоб информацию о них были бы включены в перечень нелегальных.
Проект закона разработан по распоряжению главы Российской Федерации от 12 августа 2015 года, говорится в объяснительной записке к нему. В публичном доступе, в том числе на веб-сайте Кремля, СМИ не получилось найти это задание. Однако в нескольких общественных проектах законодательных актов есть отсылки к этим поручениям президента «по вопросам усиления ответственности» за нелегальную компанию азартных игр. Из материалов на веб-сайте Министерства финансов получается, что данный проект закона был внесен в правительство в конце 2015 года, но в середине 2016 года был возвращен на доработку и вторично согласовывался с Центральным банком, ФНС, Министерство экономического развития и МВД.
Проект закона получил отрицательный отзыв от ЦБ и отрицательную оценку от Министерство экономического развития, отмечено в справке к проекту закона, с которой ознакомился СМИ. Доводы ЦБ и Министерство экономического развития в справке не оглашены. «Центральный Банк РФ согласовал проект для принятия в первом чтении, высказав при этом ряд замечаний, которые могут быть учтены при подготовке проекта ко второму чтению», — сказала СМИ пресс-центр ЦБ, не указав, что это за замечания. Центральный Банк РФ «чрезвычайно не любит подобные огульные запреты» — у банков и настолько не мало перегрузки по контролю над платежами, всю эту работу регулятор должен инспектировать и за нее отвечать, анализирует работник комплаенс-службы кредитной организации России из топ-30. Министерство экономического развития вправду сначало отдало отрицательное заключение на проект, удостоверяет источник, близкий к министерству, но в процессе обсуждения документа Министерство финансов объяснил свою позицию, и его доводы были приняты — сейчас, по словам собеседника, противоречий по проекту закона нет. Представитель Министерство экономического развития и пресс-центр ФНС на запрос СМИ не ответили.
Роскомнадзор против казино
Роскомнадзор перекрывает веб-сайты веб-казино по требованию ФНС. С ноября 2015 года в Единый перечень нелегальных веб-сайтов по полосы азартных игр внесено больше 22,2 тыс. веб-сайтов либо указателей страничек, из них к 16,9 тыс. доступ на территории Рф ограничен, с других незаконная информация убрана или доступ ограничен провайдером хостинга, сказала СМИ пресс-центр Федеральной службы по надзору в сфере связи. В июле 2016 года в Единый перечень были включены платежные сервисы QIWI и Skrill. «На некоторых страничках веб-сайтов платежных систем QIWI и Skrill расположены ссылки на нелегальные online-казино. А также, реализована возможность принимать платежи для участия в азартных играх», — разъяснял представитель регулятора. Сервисы оперативно выполнили все требования и через некоторое количество дней были исключены из списка.
Отмывочная схема
Сервер для online-казино можно поставить где угодно и оказаться вне досягаемости властей — в итоге таковых веб-сайтов возникло огромное количество, гласит СМИ один из предпринимателей, до этого занимавшийся игорным делом. В Российской Федерации веб-казино в главном находятся в тесноватой связке с букмекерскими конторами, покер-румами, игорными веб-сайтами, ломбардами и online-ресурсами по ставкам на спорт, где может предлагаться в завуалированной форме испытать поиграть в азартные игры, ведает специалист ГК «Алор» Алексей Антонов. Подобные веб-сайты интенсивно рекламируются, к примеру, с помощью файлообменных ресурсов, а также через веб-сайты для online-просмотра кинофильмов. «Кроме того обширно известен метод владения веб-казино через офшорную лицензию таковых стран и территорий, как Кюрасао, Мальта, Гибралтар», — гласит Антонов.
Руководитель по маркетингу и пиар Storm International (развивает офлайн-казино в нескольких государствах) Лаврентий Губин думает, что значительное число игорных площадок в онлайне обосновано тем, что для их открытия нужны малые вложения. «Однако подобные площадки неправильно называть казино, поэтому что они не владеют соответственной лицензией и часто являются жуликами», — гласит он. К примеру, для получения лицензии на работу в Европейском союзе online-казино должно уплатить сбор в размере от нескольких 10-ов тысяч евро и получить разрешение комиссии, учитывающ?? источники выделения финансовых средств, наличие преступного прошедшего у обладателя, ПО, которое хочет применять площадка, и т.д. Данная же комиссия смотрит за тем, выплачивает ли online-казино выигрыши и не отмывает ли оно средства, сообщил Губин.
Для банков запрет на проведение платежей в адрес online-казино будет доп бременем, сообщили СМИ два работника комплаенс-служб финансовых организаций России из топ-50 по размеру активов. В то же время рвение властей ясно: легализацию финансовых средств с помощью казино — традиционная схема, признают они. Непонятные средства просто вводятся в оборот и преобразуются или в «выигрыш» (по сговору с обладателями площадки), или в выручку казино. Если до развития компьютерных технологий нужно было идти в казино и заносить наличные в кассу, то на данный момент можно произвести оплату участие в виртуальной игре через веб, терминал либо банк.
«Вулканическая» слава
До 2009 года самым популярным брендом на российском игорном рынке была сеть игровых клубов «Вулкан» (принадлежала Ritzio Entertainment Group Олега Бойко), и однако сеть ушла с рынка после запрета казино в Рф, в вебе как и раньше действуют 10-ки игровых площадок, которые эксплуатируют данный бренд. За прошедшие годы кипрская Ritzio Purchase Limited подала и выиграла несколько жалоб в Центр по арбитражу и посредничеству Глобальной организации умственной принадлежности (WIPO), оспаривая доменные имена, схожие до степени смешения с товарными знаками Ritzio. К примеру, в ноябре 2016 года судьи WIPO выяснили, что некоторый украинец Берендей Кутько зарегистрировал спорные доменные имена «в целях следующего бизнеса онлайн для извлечения дохода методом использования реноме и известности бизнеса» Ritzio. В декабре 2016 года Ritzio выиграла такой же спор в WIPO у 3-х физических лиц (украинцев, Сейшельских Островов и Франции) — судьи постановили передать заявителю 13 доменных имен в зоне.com, которые отсылают к бренду «Вулкан». На данный момент Ritzio International управляет физическими игровыми клубами в ФРГ, Италии, Хорватии и Румынии.
При участии Антона Фейнберга, Анны Могилевской
Создатели
Светлана Бочарова,
Анна Балашова,
Ира Ли,
Иван Ткачёв,
Мархулия Екатерина
